[투자 개념 목차 바로가기]8️⃣ 포트폴리오 이론과 자산 배분🔹 변동성이란?변동성(Volatility)은 자산 가격이 일정 기간 동안 얼마나 흔들리는지를 나타내는 지표다.일반적으로 **표준편차(Standard Deviation)**로 계산되며,변동성이 높을수록 수익률의 예측 가능성이 낮고, 투자자에게 **리스크(위험)**로 인식된다.📌 예:A 자산의 연평균 수익률이 7%인데, 매년 ±20%씩 흔들린다면 변동성이 큰 자산이다.반대로 연 7% 수익률을 안정적으로 유지하는 자산은 변동성이 낮다.🔹 변동성이 왜 중요한가?변동성은 수익률보다 심리적 압박을 더 크게 유발함고변동성 자산에 대한 투자자는 손실 구간에서 조기 이탈할 확률이 높음따라서 장기 투자를 위해서는 변동성을 통제하고 안정적인 흐름을 유지하는 ..
